EPS·BPS부터 PER·PBR·PCR·PSR·ROE·ROA까지! 주식투자 필수지표 총정리 & 예시로 완전 이해하기

 

주식투자에서 기업가치를 제대로 평가하려면 EPS, BPS는 물론 PER, PBR, PCR, PSR, ROE, ROA까지 필수 투자지표를 반드시 알아야 합니다. 예시까지 곁들여 한눈에 이해할 수 있도록 정리했으니 참고하시길 바랍니다.

 

“천천히 읽어보세요. 꼼꼼히 이해하는 것이 결국 가장 빠른 공부방법입니다."

 

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지표	의미	공식/계산법	예시	투자포인트
EPS	1주당 순이익	EPS=당기순이익 ÷ 발행주식수	순이익 2,000만원, 주식수 200주 → EPS=10만원	EPS가 높으면 실적과 배당여력 우수
BPS	1주당 순자산	BPS=순자산 ÷ 발행주식수	순자산 10억, 주식수 1,000주 → BPS=100만원	BPS가 높으면 청산가치, 자본안정성 우수
PER	주가수익비율	PER=주가 ÷ EPS	주가 50만원, EPS 10만원 → PER=5배	PER 낮으면 저평가 가능성(업종 평균과 비교 필수)
PBR	주가순자산비율	PBR=주가 ÷ BPS	주가 80만원, BPS 100만원 → PBR=0.8배	1배 이하이면 자산가치 대비 저평가 가능
PCR	주가현금흐름비율	PCR=시가총액 ÷ 영업현금흐름	시총 500억, 영업현금흐름 100억 → PCR=5배	현금창출력 대비 주가 적정성 평가
PSR	주가매출비율	PSR=시가총액 ÷ 매출액	시총 500억, 매출 1,000억 → PSR=0.5배	성장기업 가치평가에 유용
ROE	자기자본이익률	ROE=(당기순이익 ÷ 자기자본) × 100	순이익 10억, 자기자본 100억 → ROE=10%	ROE 높으면 자기자본 수익성, 경영효율 우수
ROA	총자산이익률	ROA=(당기순이익 ÷ 총자산) × 100	순이익 10억, 총자산 200억 → ROA=5%	ROA 높으면 자산운용 효율성 우수

 

 

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📌 각 투자지표 자세히 알아보기

📈 EPS (Earnings Per Share, 주당순이익)

• 뜻: 기업이 한 해 동안 벌어들인 순이익을 발행주식수로 나눈 값으로, 1주당 순이익을 보여줌.
• 투자포인트: EPS가 높고 꾸준히 증가하는 기업은 실적이 좋고 배당 가능성이 커 투자 매력이 높음.

📊 BPS (Book Value Per Share, 주당순자산)

• 뜻: 자산에서 부채를 뺀 순자산을 발행주식수로 나눈 값으로, 1주당 순자산 가치를 나타냄.
• 투자포인트: BPS가 높으면 자기자본 비중이 높아 재무안정성이 좋고 청산가치도 높음.

💹 PER (Price Earnings Ratio, 주가수익비율)

• 뜻: 현재 주가가 EPS의 몇 배 수준인지를 보여주는 지표.
• 투자포인트: PER이 낮으면 저평가, 높으면 고평가 가능성이 있으나, 업종별 평균과 비교해야 정확.

📏 PBR (Price Book-value Ratio, 주가순자산비율)

• 뜻: 주가가 BPS의 몇 배인지 나타내는 지표.
• 투자포인트: PBR 1 이하이면 자산가치 대비 저평가로 판단 가능.

💰 PCR (Price Cash Flow Ratio, 주가현금흐름비율)

• 뜻: 시가총액을 연간 영업현금흐름으로 나눈 값으로, 주가가 기업의 현금창출력에 비해 적정한지 평가함.
• 투자포인트: 현금흐름이 중요한 자본집약적 산업군에서 유용.

 

📊 PSR (Price Sales Ratio, 주가매출비율)

• 뜻: 시가총액을 연간 매출로 나눈 값으로, 매출규모 대비 주가 수준을 보여줌.
• 투자포인트: 아직 이익이 적거나 적자인 성장기업 평가에 적합.

🏆 ROE (Return On Equity, 자기자본이익률)

• 뜻: 자기자본 대비 당기순이익 비율로, 주주가 투입한 자본의 수익성을 평가함.
• 투자포인트: ROE가 높으면 경영효율이 좋고, 자본 활용이 뛰어남.

🏦 ROA (Return On Assets, 총자산이익률)

• 뜻: 총자산 대비 당기순이익 비율로, 기업이 자산을 얼마나 효율적으로 운용하는지를 보여줌.
• 투자포인트: ROA가 높을수록 총 자산 운용 효율성이 좋음.

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(네이버증권)

📌 각 투자지표 자세히 + 예시로 이해하기

✅ EPS (주당순이익)

• 뜻: 기업이 벌어들인 이익을 주식수로 나눈 1주당 이익.
• 공식: EPS = 당기순이익 ÷ 발행주식수
• 예시: 당기순이익 2,000만원, 발행주식 200주 → EPS=10만원
• 포인트: EPS가 높으면 실적 우수, 배당 가능성 높음.

✅ BPS (주당순자산)

• 뜻: 순자산(자산-부채)을 주식수로 나눈 1주당 순자산 가치.
• 공식: BPS = 순자산 ÷ 발행주식수
• 예시: 순자산 10억원, 발행주식 1,000주 → BPS=100만원
• 포인트: BPS 높으면 청산가치 높고 자본안정성 우수.

✅ PER (주가수익비율)

• 뜻: 주가가 1주당 이익의 몇 배인지 나타냄.
• 공식: PER = 주가 ÷ EPS
• 예시: 주가 50만원, EPS 10만원 → PER=5배
• 포인트: PER 낮으면 저평가 가능성, 단 업종 평균과 비교 필수.

✅ PBR (주가순자산비율)

• 뜻: 주가가 1주당 순자산의 몇 배인지 보여줌.
• 공식: PBR = 주가 ÷ BPS
• 예시: 주가 80만원, BPS 100만원 → PBR=0.8배
• 포인트: PBR 1배 이하이면 저평가로 해석 가능.

✅ PCR (주가현금흐름비율)

• 뜻: 시가총액이 영업현금흐름의 몇 배인지 나타냄.
• 공식: PCR = 시가총액 ÷ 영업현금흐름
• 예시: 시총 500억, 영업현금흐름 100억 → PCR=5배
• 포인트: 기업의 현금창출력 대비 주가 적정성 평가 가능.

✅ PSR (주가매출비율)

• 뜻: 시가총액이 매출액의 몇 배인지 보여줌.
• 공식: PSR = 시가총액 ÷ 매출액
• 예시: 시총 500억, 매출 1,000억 → PSR=0.5배
• 포인트: 적자기업이나 성장주 가치평가에 활용됨.

✅ ROE (자기자본이익률)

• 뜻: 자기자본 대비 수익성.
• 공식: ROE = (당기순이익 ÷ 자기자본) × 100
• 예시: 순이익 10억, 자기자본 100억 → ROE=10%
• 포인트: ROE 높으면 경영 효율성 뛰어남.

✅ ROA (총자산이익률)

• 뜻: 총자산 대비 수익성.
• 공식: ROA = (당기순이익 ÷ 총자산) × 100
• 예시: 순이익 10억, 총자산 200억 → ROA=5%
• 포인트: ROA 높으면 자산운용 효율성 우수.

(미래에셋증권 hts)

 

 

(미래에셋hts)

 

 

🔎 1) 네이버 금융에서 확인하기

네이버 금융 홈페이지에 접속해 종목명을 검색하고, 상단 메뉴 중 ‘기업정보’ 탭을 클릭하면 EPS, PER, PBR, ROE 등 주요 투자지표를 한눈에 확인할 수 있습니다.

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🔎 2) 다음 금융에서 확인하기

다음 금융에서도 종목명을 검색하신 후 ‘기업개요’ 페이지에서 EPS, BPS, PER 등 주요 지표를 쉽게 조회할 수 있습니다.

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💻 3) 증권사 HTS/MTS에서 자세히 보기

더 구체적이고 상세한 지표를 확인하고 싶다면 사용 중인 증권사의 HTS(홈트레이딩시스템)나 MTS(모바일트레이딩시스템)에서 해당 종목을 검색하세요.
종목 상세 페이지의 ‘기업정보’나 ‘재무제표’ 메뉴에서 EPS, BPS는 물론, 매출, 영업이익, 부채비율 등 각종 재무지표를 최신 데이터로 확인할 수 있습니다.